Gestion de patrimoine à Grenoble : trouver le bon conseiller en Isère

Grenoble concentre l’un des tissus économiques les plus dynamiques de France — semiconducteurs, énergie, biotechnologies, recherche publique — générant des profils patrimoniaux spécifiques : cadres dirigeants de grands groupes, ingénieurs à stock-options, chercheurs au statut mixte, professions libérales du secteur médical. Un conseiller en gestion de patrimoine implanté en Isère connaît ces réalités et les traduit en stratégies concrètes : bilan patrimonial, optimisation fiscale (PER, déficit foncier, apport-cession), SCPI, retraite et transmission. Guide complet pour trouver le bon conseiller à Grenoble.

Par l’équipe ACVM Patrimoine — Conseillers en gestion de patrimoine, Isère
Publié le 15 mai 2026 — Mis à jour le 15 mai 2026
Temps de lecture estimé : 8 minutes

CGP Grenoble | Gestion de patrimoine | Bilan patrimonial | Isère | Optimisation fiscale | Investissement | Bassin grenoblois

Dans cet article :

1. Pourquoi le bassin grenoblois a des besoins patrimoniaux spécifiques
2. Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine à Grenoble
3. Les missions clés d’un CGP en Isère en 2026
4. Exemples concrets d’accompagnements dans le bassin grenoblois
5. Les 6 critères pour choisir son CGP à Grenoble
6. Les limites et précautions à connaître
7. Comment se déroule un premier rendez-vous ?
8. Cas particuliers
9. Pourquoi choisir ACVM Patrimoine pour votre gestion patrimoniale en Isère ?
10. Foire aux questions
11. En résumé

Pourquoi le bassin grenoblois a des besoins patrimoniaux spécifiques

Grenoble et son agglomération constituent l’un des pôles économiques les plus singuliers de France. Avec ses grands groupes industriels (STMicroelectronics, Schneider Electric, Soitec, Air Liquide, bioMérieux), ses laboratoires de recherche publique (CEA, CNRS, INRAE), ses universités et son écosystème de startups deep tech, le bassin grenoblois génère une population active aux profils patrimoniaux très spécifiques.

Ces spécificités créent des besoins que seul un conseiller en gestion de patrimoine implanté localement peut réellement appréhender :

• Les stock-options et actions gratuites : nombreux dans les grands groupes cotés du bassin, avec une fiscalité complexe et des stratégies de cession à optimiser précisément selon les fenêtres de vente et la TMI de l’année de cession.
• Le statut mixte des chercheurs : certains chercheurs cumulent un statut de fonctionnaire (régime de retraite CNRS ou INRAE) avec des revenus complémentaires d’activités de conseil ou de participation dans des start-ups — une situation patrimoniale atypique nécessitant un accompagnement spécialisé.
• Les dirigeants de PME industrielles : nombreux dans les vallées alpines (Grésivaudan, Chartreuse, Belledonne), avec des problématiques de rémunération optimisée, de préparation à la cession et de transmission d’entreprise.
• Le marché immobilier grenoblois : particulièrement tendu, avec des prix élevés en centre-ville et une périphérie attractive (Voiron, Crolles, Meylan, Échirolles) pour l’investissement locatif. Un CGP local maîtrise ces dynamiques et peut orienter vers les meilleures opportunités.

Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine à Grenoble

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel pluridisciplinaire dont le rôle va bien au-delà du simple conseil financier. À Grenoble comme ailleurs, il intervient à l’intersection de la fiscalité, du droit, de la finance et de l’immobilier pour construire une stratégie patrimoniale cohérente et personnalisée.

Contrairement à un conseiller bancaire, lié à un établissement et mandaté pour vendre ses produits maison, un CGP indépendant peut accéder à l’ensemble des solutions disponibles sur le marché — contrats d’assurance-vie multi-assureurs, SCPI de différentes sociétés de gestion, PER optimisés, solutions de défiscalisation — et formule des recommandations dans votre seul intérêt.

Son exercice est encadré par des statuts réglementés vérifiables gratuitement sur le registre ORIAS (orias.fr) : CIF (Conseiller en Investissements Financiers, agréé AMF), IAS (Intermédiaire en Assurance), IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque). Un CGP complet doit détenir l’ensemble de ces habilitations pour couvrir l’intégralité du spectre patrimonial.

À Grenoble, la valeur ajoutée d’un CGP local réside aussi dans sa connaissance du tissu interprofessionnel : notaires, experts-comptables, avocats fiscalistes, agents immobiliers — un réseau de proximité indispensable pour coordonner efficacement les opérations patrimoniales complexes (cession d’entreprise, succession, investissement immobilier).

Les missions clés d’un CGP en Isère en 2026

Le bilan patrimonial

Point de départ indispensable de toute relation avec un CGP, le bilan patrimonial dresse un état des lieux complet de votre situation : actifs immobiliers et financiers, passifs (crédits en cours), revenus, fiscalité, situation familiale et matrimoniale, objectifs à court, moyen et long terme. Il permet d’identifier les forces et fragilités de votre patrimoine et de définir les priorités stratégiques avant toute recommandation produit.

L’optimisation fiscale

À Grenoble, où de nombreux actifs disposent de TMI de 30 % à 45 %, l’optimisation fiscale est souvent la première priorité. PER individuel (jusqu’à 37 680 € déductibles pour les salariés, jusqu’à 88 911 € pour les TNS), déficit foncier, dispositif Malraux, dispositif Jeanbrun : les leviers sont nombreux et leur pertinence dépend entièrement de votre profil.

L’investissement immobilier

Le bassin grenoblois offre des opportunités immobilières variées selon les objectifs : immobilier locatif en direct dans les secteurs étudiants (Polygone Scientifique, campus universitaire), LMNP en résidence gérée, SCPI de rendement sans contrainte de gestion, nue-propriété dans des opérations patrimoniales. Un CGP implanté en Isère maîtrise ces dynamiques locales et peut orienter vers les stratégies les plus adaptées à votre profil. Découvrez nos stratégies pour accroître votre patrimoine immobilier.

La préparation de la retraite

Que vous soyez salarié d’un grand groupe, chercheur ou professionnel libéral en Isère, anticiper la baisse de revenus liée à la retraite est un enjeu majeur. Le CGP construit avec vous une stratégie d’épargne longue durée adaptée à votre régime de cotisation, votre TMI et vos projets de vie. Découvrez nos solutions pour préparer votre retraite.

La transmission et la succession

Organiser la transmission de son patrimoine de son vivant permet de réduire significativement les droits de succession. Donations, démembrement de propriété, assurance-vie, SCI familiale : le CGP coordonne ces outils en lien avec votre notaire grenoblois pour construire une stratégie de transmission cohérente et fiscalement optimisée. Découvrez nos solutions de transmission patrimoniale.

L’accompagnement des chefs d’entreprise

Pour les dirigeants de PME et ETI du bassin grenoblois, le CGP intervient sur l’articulation entre patrimoine professionnel et personnel, l’optimisation de la rémunération, la préparation à la cession d’entreprise et l’utilisation du dispositif apport-cession 150-0 B ter pour reporter la plus-value. En savoir plus sur notre accompagnement dédié aux chefs d’entreprise.

Exemples concrets d’accompagnements dans le bassin grenoblois

Exemple 1 — Ingénieur senior chez un grand groupe grenoblois, 44 ans

Situation : Responsable R&D dans une entreprise de semiconducteurs à Crolles, rémunération annuelle de 95 000 € (salaire fixe + variable + stock-options), TMI 41 %, impôt annuel de 24 000 €. Propriétaire de sa résidence principale depuis 8 ans. Aucune épargne structurée hors Livret A et PERCO d’entreprise.

Accompagnement : Bilan patrimonial complet, identification du plafond PER disponible (cumul sur 3 ans : 45 000 €), versement de 20 000 € sur un PER individuel (économie fiscale immédiate : 8 200 € à TMI 41 %), ouverture d’une assurance-vie multisupport avec 30 000 € (60 % SCPI en UC / 40 % fonds euros), structuration d’une stratégie de cession des stock-options sur 3 ans pour optimiser la fiscalité annuelle.

Résultat : Économie fiscale de 8 200 € dès l’année 1, patrimoine structuré sur trois supports complémentaires, stratégie stock-options planifiée sur 3 ans.

Exemple 2 — Médecin libéral installé à Grenoble, 51 ans

Situation : Médecin spécialiste en exercice libéral à Grenoble, revenus annuels de 180 000 €, TMI 45 %, cotisations CARMF, IFI sur un patrimoine immobilier de 1,4 M€. Objectifs : réduire l’IFI, préparer la retraite et organiser la transmission.

Accompagnement : Optimisation des versements PER TNS (plafond estimé à 36 000 €, économie fiscale 16 200 €/an à TMI 45 %), restructuration d’une partie du portefeuille SCPI vers la nue-propriété pour sortir 200 000 € de la base IFI (économie IFI annuelle estimée à 2 000 €), mise en place d’une stratégie de donation progressive de la nue-propriété aux deux enfants (dans les abattements disponibles).

Résultat : Économie fiscale combinée (PER + IFI) de 18 200 €/an, transmission anticipée de patrimoine sans droits de donation, retraite mieux préparée via un PER TNS optimisé.

Exemple 3 — Couple de cadres grenoblois, 38 et 36 ans, primo-investisseurs

Situation : Deux cadres salariés dans des entreprises du bassin grenoblois, revenus foyer de 110 000 €, TMI commune 30 %, capacité d’épargne mensuelle de 1 200 €. Aucun placement structuré, tout sur Livret A et LDDS.

Accompagnement : Bilan patrimonial simplifié, ouverture de deux PER individuels (versements croisés de 5 500 € chacun, économie fiscale totale : 3 300 €/an à TMI 30 %), ouverture d’une assurance-vie multisupport commune avec versement initial de 20 000 € et programmation de 600 €/mois, investissement progressif de 300 €/mois en SCPI via le contrat.

Résultat : Stratégie d’épargne structurée dès le premier mois, économie fiscale de 3 300 €/an, diversification immédiate sur trois supports complémentaires et liquides.

Les 6 critères pour choisir son CGP à Grenoble

1. Les habilitations réglementaires : vérifiez l’inscription à l’ORIAS (orias.fr) et les statuts détenus (CIF agréé AMF, IAS, IOBSP). Cette vérification prend moins de deux minutes et constitue la première garantie de sérieux d’un professionnel.
2. L’indépendance vis-à-vis des établissements financiers : un CGP indépendant n’est lié à aucune banque ni assureur. Il peut accéder à l’ensemble du marché sans conflit d’intérêts — une condition essentielle pour un conseil véritablement objectif.
3. La transparence sur la rémunération : honoraires fixes, commissions sur les produits distribués, ou modèle mixte — le mode de rémunération doit être communiqué clairement et par écrit avant tout engagement.
4. La connaissance du tissu économique grenoblois : stock-options, statut des chercheurs, marchés de l’immobilier par secteur (Meylan, Grenoble centre, Crolles, Saint-Martin-d’Hères) — un CGP implanté localement maîtrise ces spécificités que les acteurs nationaux ne connaissent pas.
5. L’approche globale et personnalisée : méfiez-vous des conseillers qui proposent une solution avant d’avoir analysé votre situation. Un bon CGP commence toujours par un bilan patrimonial complet avant toute recommandation.
6. Le feeling relationnel : la gestion de patrimoine est une relation de confiance sur le long terme. Le premier rendez-vous est l’occasion de vérifier que le conseiller vous écoute, comprend vos objectifs et adapte son discours à votre niveau de connaissance — sans jargon inutile ni pression commerciale.

Les limites et précautions à connaître

• Vérifiez systématiquement l’ORIAS : tout CGP doit être enregistré à l’ORIAS. Un conseiller absent de ce registre ne peut légalement exercer les missions d’un CGP réglementé — quelles que soient ses références ou son site web.
• Distinguez conseil et démarchage : certains acteurs se présentent comme conseillers patrimoniaux mais sont en réalité des commerciaux rémunérés uniquement à la commission sur les produits vendus, sans analyse préalable de votre situation. Un vrai CGP effectue toujours un bilan avant de recommander.
• Méfiez-vous des promesses de rendement garanti : aucun professionnel sérieux ne garantit un rendement précis sur un investissement. Tout placement comporte un risque de perte en capital, et cette réalité doit être clairement mentionnée dans toute recommandation.
• Prenez le temps de la réflexion : une décision patrimoniale importante ne se prend jamais dans l’urgence. Un CGP de confiance vous laissera toujours le temps d’analyser ses recommandations avant tout engagement.
• Comparez plusieurs professionnels : consulter deux ou trois CGP différents avant de choisir est une démarche saine. Les approches peuvent varier significativement — cette mise en concurrence vous donnera une vision plus claire de la valeur ajoutée de chacun.

Comment se déroule un premier rendez-vous avec un CGP à Grenoble ?

Le premier rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine n’engage à rien. Il s’agit avant tout d’une prise de contact, d’une écoute et d’un échange d’informations.

1. La prise de contact : par téléphone, email ou formulaire en ligne. Le CGP convient avec vous d’une date en présentiel à son cabinet grenoblois, à votre domicile ou en visioconférence.
2. La collecte d’informations : avant ou lors du rendez-vous, le CGP vous demandera de rassembler quelques documents de base — dernier avis d’imposition, relevés de placements existants, liste de vos biens immobiliers, contrats en cours.
3. L’écoute et le diagnostic : le CGP commence par vous écouter — vos objectifs, vos préoccupations, votre situation familiale, votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque. Ce n’est qu’après cette phase d’écoute approfondie qu’il peut formuler un premier diagnostic.
4. Les premières pistes : à l’issue du premier rendez-vous, le CGP vous présente les grandes orientations stratégiques pertinentes pour votre situation — sans forcément entrer dans le détail des produits.
5. La proposition d’accompagnement : si le courant passe et que vous souhaitez aller plus loin, le CGP vous propose un cadre de mission formel — objectifs, périmètre, durée, modalités de rémunération.

Le premier rendez-vous est généralement gratuit et sans engagement chez la plupart des CGP indépendants grenoblois.

Cas particuliers

Cas des salariés bénéficiant de stock-options ou d’actions gratuites

Les stock-options et actions gratuites (AGA) sont très répandues dans les grandes entreprises du bassin grenoblois (STMicroelectronics, Soitec, Schneider Electric, etc.). Leur fiscalité est complexe et leur timing de cession crucial pour optimiser la charge fiscale annuelle. Le gain d’acquisition sur les AGA est imposé comme un salaire (avec un abattement possible de 50 % sous conditions pour les PME) et soumis aux cotisations sociales. Les plus-values de cession ultérieures relèvent du régime des plus-values mobilières avec flat tax à 30 %. Un CGP spécialisé peut modéliser les différents scénarios de cession sur plusieurs années pour minimiser l’imposition globale, en tenant compte de votre plafond PER disponible et de vos autres revenus.

Cas des chercheurs et enseignants-chercheurs de Grenoble

Les chercheurs et enseignants-chercheurs du bassin grenoblois (CEA, CNRS, Universités, INRAE) cumulent souvent plusieurs sources de revenus : traitement de fonctionnaire (régime de retraite SRE), indemnités de recherche, revenus de consulting ou de participation dans des start-ups issues de la recherche publique (via des conventions de valorisation). Cette situation patrimoniale atypique nécessite une analyse spécifique — notamment pour l’optimisation du PER (qui peut déduire les revenus complémentaires non couverts par le régime obligatoire de la fonction publique), la gestion des participations dans des sociétés innovantes et la préparation d’une retraite souvent plus fragmentée que celle d’un fonctionnaire classique.

Cas des dirigeants de start-ups et ETI du bassin grenoblois

L’écosystème grenoblois est particulièrement riche en start-ups deep tech et en ETI industrielles en croissance. Les fondateurs et dirigeants de ces entreprises ont des problématiques patrimoniales très spécifiques : optimisation de la rémunération entre salaire et dividendes, structuration d’une holding, préparation à une levée de fonds ou à une cession partielle ou totale. Le dispositif apport-cession 150-0 B ter est particulièrement adapté aux dirigeants qui cèdent leur entreprise avec une plus-value significative et souhaitent réinvestir dans de nouvelles aventures entrepreneuriales sans imposition immédiate.

Cas des investisseurs immobiliers sur le marché grenoblois

Le marché immobilier grenoblois est caractérisé par des prix élevés en centre-ville et une forte demande locative des étudiants et actifs. Un CGP local peut orienter vers des opportunités concrètes : investissement en LMNP dans des résidences étudiantes proches des campus (Saint-Martin-d’Hères, Gières), crowdfunding immobilier sur des projets locaux, club deal immobilier pour les tickets plus importants, ou SCPI gérant des actifs de bureaux et de santé dans la région. Le choix entre SCI à l’IR et à l’IS est une décision structurante pour tout investisseur immobilier grenoblois qui mérite une analyse approfondie.

Pourquoi choisir ACVM Patrimoine pour votre gestion patrimoniale en Isère ?

ACVM Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine implanté en Isère, intervenant auprès de particuliers et de professionnels sur l’ensemble du bassin grenoblois — Grenoble, Meylan, Crolles, Voiron, Moirans, Saint-Égrève et les communes environnantes. Notre approche repose sur trois principes : indépendance, globalité et proximité territoriale.

Indépendants de tout réseau bancaire ou assureur, nous sélectionnons pour chaque client les solutions les plus adaptées à sa situation parmi l’ensemble des produits disponibles sur le marché. Nos habilitations réglementaires (CIF, IAS, IOBSP) couvrent l’intégralité du spectre patrimonial — placements financiers, assurance-vie, financement immobilier et conseil fiscal.

Notre connaissance du tissu économique grenoblois — grandes entreprises cotées et leurs dispositifs de rémunération, start-ups deep tech, professions médicales et libérales, marché immobilier isérois — nous permet d’apporter une valeur ajoutée concrète que les acteurs nationaux ou en ligne ne peuvent pas toujours offrir.

Chaque mission commence par un bilan patrimonial complet et sans engagement pour comprendre votre situation avant de formuler la moindre recommandation. Nous travaillons en réseau étroit avec les notaires, experts-comptables et avocats du territoire isérois pour vous offrir un accompagnement coordonné sur l’ensemble de vos projets patrimoniaux.

Découvrez comment nous vous aidons à valoriser votre patrimoine, consultez notre page avis ACVM Patrimoine pour en savoir plus sur notre approche, ou prenez directement rendez-vous avec notre équipe.

Foire aux questions

Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine à Grenoble en 2026 ?

La rémunération d’un CGP à Grenoble varie selon son mode d’exercice. Certains cabinets sont rémunérés uniquement par des commissions sur les produits distribués, sans facturation directe au client — l’accès au conseil est donc gratuit mais la rémunération est intégrée dans les produits proposés. D’autres fonctionnent sur la base d’honoraires fixes : un bilan patrimonial complet est généralement facturé entre 500 € et 2 000 € selon la complexité de la situation, avec un suivi annuel oscillant entre 500 € et 3 000 €. Certains cabinets pratiquent un modèle mixte combinant honoraires de conseil et commissions. En tout état de cause, le mode de rémunération doit vous être communiqué clairement avant tout engagement. Le premier rendez-vous exploratoire est généralement proposé gratuitement. Le coût d’un CGP doit toujours être mis en regard de la valeur créée : une économie fiscale de 8 000 € par an ou une transmission mieux organisée représentent bien plus que les honoraires annuels facturés.

Comment vérifier qu’un CGP à Grenoble est bien habilité en 2026 ?

La vérification est simple, gratuite et accessible en quelques minutes. Rendez-vous sur le site orias.fr — le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance — et saisissez le nom ou le numéro ORIAS du cabinet ou du conseiller. Vous vérifiez ainsi en quelques secondes s’il est bien enregistré, quels statuts il détient (CIF, IAS, IOBSP, etc.) et depuis quelle date. Pour les activités de conseil en investissements financiers, vous pouvez également vérifier l’enregistrement auprès de l’AMF sur le site regafi.fr. Un conseiller qui refuserait de vous communiquer son numéro ORIAS ou qui ne figurerait pas dans ces registres ne devrait en aucun cas être sollicité pour la gestion de votre patrimoine. Ces vérifications prennent moins de deux minutes et constituent la première garantie de sérieux avant tout rendez-vous.

Un CGP à Grenoble peut-il m’aider à optimiser mes stock-options en 2026 ?

Oui, et c’est une problématique fréquente dans le bassin grenoblois, où de nombreux salariés de grands groupes cotés (STMicroelectronics, Schneider Electric, Soitec, etc.) bénéficient de plans de stock-options ou d’actions gratuites (AGA). Un CGP expérimenté peut vous aider à modéliser les différents scénarios de cession selon les années, en tenant compte de votre TMI prévisionnelle, de vos autres revenus, de votre plafond PER disponible et des fenêtres de vente autorisées par votre employeur. L’objectif est d’étaler les cessions sur plusieurs exercices fiscaux pour éviter un pic d’imposition sur une seule année, tout en maximisant les déductions disponibles (versements PER, éventuellement déficit foncier). La fiscalité des AGA et stock-options est complexe — un accompagnement professionnel est vivement recommandé avant toute cession significative.

Quelle est la différence entre un CGP à Grenoble et un conseiller bancaire en 2026 ?

La différence est fondamentale. Un conseiller bancaire est salarié d’un établissement financier et mandaté pour distribuer exclusivement les produits de cet établissement — assurances-vie maison, fonds internes, crédits. Il n’a ni la liberté ni le mandat pour comparer l’ensemble du marché ou recommander des produits concurrents, même s’ils seraient plus adaptés à votre situation. Un CGP indépendant à Grenoble n’est lié à aucune banque ni assureur. Il accède à l’ensemble des produits disponibles sur le marché — des centaines de contrats d’assurance-vie, des dizaines de SCPI, de multiples solutions de défiscalisation — et formule des recommandations dans votre seul intérêt. Sa rémunération, qu’elle soit en honoraires ou en commissions, est transparente et indépendante de tout objectif commercial imposé par un tiers. Pour un cadre grenoblois avec des stock-options, une TMI de 41 % et un objectif de retraite à 15 ans, la différence de conseil entre un banquier et un CGP indépendant peut représenter plusieurs dizaines de milliers d’euros sur la durée.

À partir de quel patrimoine est-il utile de consulter un CGP à Grenoble en 2026 ?

Il n’existe pas de seuil minimum de patrimoine pour consulter un conseiller en gestion de patrimoine. Certains cabinets grenoblois se spécialisent sur les patrimoines importants (supérieurs à 500 000 €), mais de nombreux CGP accompagnent des clients à partir de 30 000 à 50 000 € de patrimoine ou dès qu’ils disposent d’une capacité d’épargne régulière significative (300 à 500 € par mois). Un jeune ingénieur grenoblois de 32 ans avec 600 € d’épargne mensuelle a autant intérêt à consulter un CGP qu’un dirigeant de 52 ans avec 1 M€ de patrimoine à restructurer — les enjeux sont différents, mais la valeur ajoutée d’un accompagnement professionnel est réelle dans les deux cas. L’essentiel est la volonté de structurer son patrimoine de manière cohérente et fiscalement optimisée dès que possible, plutôt que de laisser l’épargne se construire de manière aléatoire.

En résumé

• Grenoble a des besoins patrimoniaux spécifiques : stock-options, statut mixte des chercheurs, dirigeants de PME industrielles, marché immobilier tendu — seul un CGP implanté localement maîtrise ces réalités.
• Vérifiez toujours les habilitations ORIAS : inscription à l’ORIAS, statuts CIF et IAS, transparence sur la rémunération — ces trois éléments sont non négociables avant tout engagement.
• L’indépendance est la garantie d’un conseil objectif : un CGP indépendant accède à l’ensemble du marché et formule des recommandations dans votre seul intérêt, sans conflit d’intérêts lié à un employeur ou mandant.
• Le premier rendez-vous est gratuit : c’est l’occasion de présenter votre situation, de vérifier l’approche du cabinet et de faire connaissance — sans engagement de votre part.
• Pas de seuil minimum de patrimoine : dès 300 à 500 € d’épargne mensuelle ou 30 000 € de capital disponible, un accompagnement par un CGP peut générer une valeur ajoutée significative sur le long terme.
• À retenir : à Grenoble, la complexité des situations patrimoniales (stock-options, statuts mixtes, haute fiscalité) rend l’accompagnement par un CGP indépendant particulièrement précieux — bien plus que dans une ville à tissu économique moins spécialisé.
• Notre conseil : commencez par vérifier les habilitations ORIAS du cabinet, puis prenez rendez-vous pour un premier bilan patrimonial sans engagement — c’est le seul moyen d’évaluer concrètement la valeur ajoutée d’un accompagnement personnalisé.

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Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. C’est l’occasion de dresser ensemble un premier état des lieux de votre situation patrimoniale et d’identifier les priorités d’action adaptées à votre profil isérois.

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