ACVM Patrimoine, votre cabinet indépendant à Lyon
Lyon, capitale économique et culturelle de la région Rhône-Alpes, concentre un tissu dense de cadres supérieurs, de dirigeants d’entreprise, de professions libérales et d’investisseurs. Avec une métropole en pleine expansion et un marché immobilier parmi les plus dynamiques de France, les enjeux patrimoniaux y sont particulièrement importants.
ACVM Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, implanté en Rhône-Alpes. Nos conseillers accompagnent les particuliers et les chefs d’entreprise lyonnais dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine, avec une approche globale et entièrement sur mesure.
Contrairement à un conseiller bancaire limité aux produits de son établissement, ACVM Patrimoine sélectionne librement les meilleures solutions du marché pour répondre à vos objectifs : faire fructifier votre épargne, réduire votre fiscalité, préparer votre retraite ou organiser la transmission de votre patrimoine à vos proches.
Pourquoi choisir ACVM Patrimoine à Lyon ?
Indépendance totale
Nous ne sommes affiliés à aucune banque, assureur ou promoteur. Notre seul engagement est envers vous : vous proposer les meilleures solutions disponibles sur le marché, en toute objectivité.
Expertise locale Rhône-Alpes
Nos conseillers connaissent parfaitement le tissu économique lyonnais, le marché immobilier local et les spécificités fiscales des cadres, professions libérales et dirigeants de la région.
Accompagnement sur-mesure
Chaque client bénéficie d’une stratégie patrimoniale construite autour de sa situation personnelle, de ses objectifs de vie et de son horizon d’investissement. Pas de solution préformatée, pas de produit imposé.
Le marché patrimonial lyonnais : spécificités et opportunités
Lyon est la 2e ville de France par son dynamisme économique. La métropole lyonnaise concentre de nombreux sièges sociaux, pôles de compétitivité (biotech, numérique, chimie) et une population de cadres à fort pouvoir d’achat, dont les enjeux patrimoniaux sont complexes.
Sur le plan immobilier, Lyon et ses environs affichent des prix parmi les plus élevés de province, avec des quartiers comme la Presqu’île, Croix-Rousse, Vieux-Lyon ou Confluence qui attirent aussi bien les investisseurs locatifs que les acquéreurs en résidence principale. Les dispositifs comme le statut LMNP, la loi Malraux (applicable dans le Vieux-Lyon, secteur sauvegardé) ou la nue-propriété offrent des opportunités réelles d’optimisation.
Enfin, la forte présence de dirigeants et de professions libérales à Lyon génère des problématiques spécifiques : rémunération optimisée entre salaire et dividendes, épargne salariale, prévoyance Madelin, et anticipation de la transmission d’entreprise. ACVM Patrimoine maîtrise l’ensemble de ces enjeux.
Cabinet patrimonial à Lyon
Questions fréquentes
Pour choisir un CGP fiable à Lyon, vérifiez son immatriculation à l’ORIAS (registre officiel des intermédiaires financiers) et son statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), agrément délivré par une association professionnelle reconnue par l’AMF. Préférez un cabinet indépendant, non affilié à une banque, qui peut comparer l’ensemble du marché. ACVM Patrimoine remplit l’ensemble de ces critères et propose une première analyse gratuite et sans engagement.
Lyon reste l’une des villes les plus attractives pour l’investissement locatif en France, grâce à sa population étudiante (plus de 150 000 étudiants), son dynamisme économique et la tension locative sur les petites surfaces. Le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel), la nue-propriété ou l’investissement en SCPI permettent de se positionner sur le marché lyonnais avec une fiscalité optimisée. Vincent et Alexis vous guident vers les quartiers et les dispositifs les plus adaptés à votre profil.
Plusieurs leviers s’offrent à vous : le Plan d’Épargne Retraite (PER) permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, parfois jusqu’à plusieurs milliers d’euros par an. Les investissements immobiliers en loi Malraux (applicable dans le Vieux-Lyon), ou en déficit foncier via des biens anciens à rénover sont aussi efficaces. Pour les dirigeants, l’optimisation entre rémunération et dividendes, couplée à l’épargne salariale (intéressement, PEE), constitue un puissant levier fiscal.
ACVM Patrimoine réalise un diagnostic fiscal personnalisé pour identifier les solutions les plus adaptées à votre situation.
Chez ACVM Patrimoine, la première analyse patrimoniale est entièrement gratuite et sans engagement. Ce rendez-vous d’environ 1h30 à 2h permet d’analyser votre situation financière, fiscale et familiale, et de vous remettre des préconisations personnalisées. Par la suite, notre cabinet est rémunéré sous forme d’honoraires transparents ou de commissions sur les produits souscrits, selon une grille clairement expliquée dès le départ.
Nous nous rémunérons par la facturation de conseil et/ou rétrocessions des placements effectués avec nos partenaires, dans les deux cas, nous sommes transparents et précis sur notre mode de rémunération.
Oui, absolument. Vincent et Alexis peuvent se déplacer directement à votre domicile, à votre bureau ou dans nos locaux lyonnais. Pour aller plus vite dans la mise en place de vos solutions patrimoniales, nous proposons également des rendez-vous en visioconférence, aussi complets et efficaces qu’un rendez-vous en présentiel, et accessibles depuis n’importe quel appareil.
Zone de couverture — Lyon et agglomération
ACVM Patrimoine intervient sur l’ensemble de la Métropole de Lyon et des communes environnantes. Nos conseillers se déplacent directement chez vous — domicile ou lieu de travail — pour votre confort et pour aller plus vite dans la mise en œuvre de vos projets patrimoniaux.
Communes couvertes
Lyon (1er au 9e arrondissement), Villeurbanne, Caluire-et-Cuire, Écully, Tassin-la-Demi-Lune, Francheville, Bron, Vénissieux, Saint-Priest, Décines, Meyzieu, Rillieux-la-Pape, Vaulx-en-Velin, Oullins, Pierre-Bénite, Saint-Genis-Laval, Craponne.
Modes de rendez-vous disponibles
📍 En cabinet — dans nos bureaux de Lyon
🚗 À domicile — nos conseillers se déplacent chez vous
💻 En visioconférence — pour aller plus vite dans la mise en place de vos solutions patrimoniales, disponible partout, à tout moment
