25-40 ans une tranche d'âge délaissée par les professionnels
Les jeunes actifs représentent une majeur partie de la sphère professionnelle, cette tranche d’âge est malheureusement sous représentée dans les cabinets de gestion de patrimoine à l’exception des entrepreneurs ayant cédés leur entreprise.
L’offre bancaire est également absente pour ces profils qui n’ont accès qu’à du conseil bancaire simple (compte courant, crédits, découvert autorisé, différentes assurances) sans approche patrimoniale.
Nous sommes convaincus que cette tranche d’âge est un véritable levier dans le développement de son patrimoine. Pour plusieurs raisons :
- Possibilité et facilité d'utiliser le levier bancaire
- Investissements patrimoniaux réalisés tôt avec une véritable rentabilité sur le long terme
- Capacité de s'exposer à des rendements supérieurs
Plus concrètement
Est-ce qu'un service d'accompagnement patrimonial vous correspond ?
Ce service d’accompagnement patrimonial vous correspond si :
- Vous voulez investir en bourse mais vous ne savez pas par où commencer
- Vous avez des questions sur l’investissement et le placement en général mais aucun interlocuteur n’est en capacité de vous répondre
- Vous souhaitez construire et développer votre patrimoine immobilier mais personne ne vous accompagne de la recherche du bien à la mise en location
- Votre banquier vous propose du Livret A ou de l’assurance vie sans aucune stratégie
- Les cabinets de gestion de patrimoine vous disent de revenir quand vous aurez 100 000€ à placer
- Vous êtes en capacité de construire votre patrimoine mais personne ne souhaite vous accompagner parce que vous ne souhaitez pas placer toute votre épargne
Notre promesse
Une solution d'accompagnement patrimoniale
L'expertise de la gestion privée pour moins de 100€
2 offres patrimoniales
Starter patrimoine
Premium patrimoine
Des questions ?
Toujours pas convaincus ?
Nous répondons à vos questions
Oui, justement. Le but de nos abonnements est de vous aider à construire votre patrimoine même si vous partez de zéro. Nous adaptons nos conseils à votre situation actuelle.
Non, nous ne proposons pas de formation, nous proposons un accompagnement patrimonial. Chaque abonné réalise un premier rendez-vous de récolte d’informations dans le but de réaliser un bilan patrimonial plus ou moins détaillé en fonction du pack choisi. Puis un véritable plan d’action et suivis sont mis en place. Le service de la gestion privée à moins de 100€/mois.
Un conseiller bancaire vend des produits de sa banque. Nous ne sommes affiliés à personne, notre rôle est de vous apporter une stratégie globale (juridique, fiscale et financière), pas juste de vous vendre un placement.
L’abonnement Starter Patrimoine s’adresse à des actifs de 25 ans à 40 ans qui souhaitent développer et construire leur patrimoine financier. Cet accompagnement se concentre sur le patrimoine financier.
L’abonnement Premium Patrimoine s’adresse à des actifs de 25 ans à 40 ans qui souhaitent développer et construire leur patrimoine financier, immobilier et exotique. Cet accompagnement est global, un suivi complet dans chacune des étapes d’un achat d’un bien immobilier est réalisé. Cette offre convient à un investisseur possédant une capacité d’épargne légèrement plus élevée ce qui lui permet d’investir simultanément pour son patrimoine financier et immobilier.
Oui, vous pouvez évoluer à tout moment. Il suffit de nous le signaler et nous ajustons votre abonnement.
Dès les premiers mois, vous aurez une vision claire. Mais comme tout projet patrimonial, les résultats se construisent sur le long terme. C’est pourquoi nous recommandons un engagement minimum de 12 mois pour les 2 offres.
Dans nos 2 offres nous proposons des produits patrimoniaux pour répondre aux objectifs de nos clients, libre à chaque client d’utiliser nos services ou un service externe. Dans l’offre premium, les investisseurs ont accès à des produits de placements exclusifs, notamment distribués à une clientèle de gestion de fortune.
Le process est simple, nous convenons au plus vite d’une date de rendez-vous pour une visio conférence. Nous évaluons vos besoins et objectifs, vous nous transmettez les informations nécessaires à notre analyse. Nous vous restituons sous 7 jours notre analyse ou bilan synthétique selon l’offre choisie. L’analyse sera accompagnée d’un plan d’action à mettre en place.
Nous mettons en place par la suite un suivi régulier par mail de vos objectifs ainsi qu’un rendez-vous annuel (ou plusieurs si Premium). Nous sommes également habilité pour gérer les arbitrages des placements financiers nous même si vous préférez une gestion déléguée.
Une période d’engagement de 3 mois est appliquée pour chaque abonnement. Cette période est justifiée par l’investissement conséquent qu’ACVM Patrimoine octroie pour chaque abonné dès le premier mois. Nous avons réduit au minimum cette période d’engagement à 3 mois.
Oui tout à fait, nos clients privilégient les rendez-vous en visioconférence par confort. Nous sommes également en capacité d’effectuer des rendez-vous en présentiels si vous êtes situés proche de l’une de ces villes : Grenoble – Chambéry – Annecy
Oui, nous sommes agréés par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), en collaboration avec la CNCEF (Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers). Nous possédons également l’agrément de l’ORIAS en tant que CIF (Conseiller en Investissement Financier) ce qui nous permet de délivrer des conseils précis dans ce domaine.